启明与上海银行业同业公会联合举办“财富管理与私人银行”座谈会

目前国内私人银行刚刚起步，从今年开始，国内商业银行对这一市场的争夺有望步入全面竞争时代。探索在目前阶段适合中国客户金融需求的、适合中国经济金融环境的私人银行发展模式，已成为各家银行共同的目标。

2008年4月，启明联合上海银行业同业公会在华夏银行上海分行举办了2008年第一期金融业热点趋势“财富管理与私人银行”讲座，讲座邀请了我院院长陈朝晖博士以及启明美国执行董事财富管理专家赵策活先生就财富管理的内涵、财务规划的重要性、私人银行的三种模式以及私人银行的产品及收费等话题作了演讲。讲座由公会秘书长致辞发言，各行财富管理中心，私人银行部总经理，分管零售业务总经理等20多人参加了讲座并参与讨论。

通过赵策活先生的介绍，参会者了解了在财富管理中财务规划是解决客户背后的家庭问题的主要工具；花旗银行的产品平台模式，UBS的收费模式以及对前两种结合的CFO模式；启明“三横四纵”的私人银行建设结构。针对工商银行、招商银行、民生银行等参会单位提出的有关问题，启明的财富管理专家给出了就本行借助外资银行为私人银行客户进行上市服务时的客户流失问题、如何避免客户资产规模缩小带来的收费缩减问题，以及在中国宏观环境下如何通过保险尤其是人寿产品进行风险分散、规避问题。此外，启明专家还介绍了国外普遍使用的皇朝信托等私人银行的产品及服务等。演讲结束后，赵策活先生还与参会者就更多私人银行的人员、产品及收费问题进行了面对面的深入交流。